Trading : les 7 commandements essentiels du Money Management

Le money management est souvent négligé en trading, pourtant c’est lui qui vous permettra de durer dans ce domaine. Nombreux sont ceux qui pensent que le trading repose uniquement sur l’analyse, les signaux, les indicateurs, ou même le feeling. En réalité, ce sont les règles strictes du money management qui assureront l’appréciation de votre capital à long terme. Sans ces règles, votre capital est en danger dès le départ, et sans capital, il est impossible de trader.

Voici les 7 commandements essentiels pour réussir en trading :

1 - L’effet de levier tu n’utiliseras pas

L’effet de levier est l’une des principales causes de la disparition des comptes de trading. Beaucoup pensent pouvoir vivre du trading avec moins de 100 000 euros, ce qui les pousse à utiliser l’effet de levier proposé par certains produits de bourse comme les CFDs, futures, SRD, warrants, ou turbos. Cependant, une position difficile ou un événement majeur peut décupler vos pertes. Par exemple, si vous utilisez un compte de trading de 10 000 €, une position d’un lot sur le FOREX (soit investi sur 100k) signifie que chaque pip de variation de la paire correspondra à 10 dollars. Une variation de seulement 10 pips dans le sens inverse de votre position entraînera une perte de 90 euros, soit 0,9% de votre capital. En prenant en compte le spread, cette perte atteint rapidement 1% de votre capital. C’est une variation infime par rapport à la volatilité moyenne. Vous ne pouvez pas risquer 1% de votre capital sur un seul trade avec une si petite variation.

L’utilisation de l’effet de levier peut entraîner la perte quasi intégrale de votre capital en quelques semaines ou mois en cas de plusieurs trades consécutifs perdants. Il est crucial de raisonner en pourcentage de variation d’une position par rapport à votre capital et non en euros. Prenez pour exemple le Livret A qui rapporte en 2016 0.75% d’intérêt par an. Êtes-vous certain que risquer 1% de performance en moins de 1 minute est viable à long terme ?

Nous recommandons d’utiliser un effet de levier de 1 pour préserver votre capital sur la durée et ne pas risquer de perdre tout ou partie de votre capital à cause d’un événement majeur (catastrophe géopolitique, météorologique, intervention de banque centrale, etc.). L’une des règles de base en trading est de ne pas risquer plus de 1% de perte de votre capital par trade. Même en cas d’événement majeur, si votre position est affectée, vous pourrez continuer à trader.

Rodolphe Steffan, gérant de fonds et trader, recommande de ne jamais risquer plus de 0,1% de perte de votre capital par trade, surtout pour les traders agressifs et dynamiques. Cette règle stricte lui a permis de traverser toutes les périodes de crise et d’être profitable dans le temps. Patience, régularité et gestion du risque sont, à ses yeux, gages de réussite. "Tout vient à point à qui sait attendre."

2 - L’égo tu oublieras

Après plusieurs pertes consécutives, un trader novice peut continuer à trader avec la même taille de position ou même augmenter la taille pour "se refaire". L’objectif est alors de récupérer rapidement les pertes précédentes. Cependant, si le prochain trade échoue, cela crée un cercle vicieux, augmentant l’effet de levier (règle numéro 1).

En revanche, réduire la taille de la position après une période de perte aide à regagner confiance en sa méthode et ses analyses. Cela évite la paralysie face au prochain signal de trading. Faire une pause après des pertes peut aussi aider à éviter que l’égo prenne le dessus.

3 - Discipliné tu seras

Beaucoup pensent que le trading repose sur le feeling à un instant T. Certes, le feeling joue un rôle, mais c’est une compétence qui s’acquiert avec l’expérience, en reconnaissant des mécaniques de marché déjà vécues.

La discipline consiste à respecter les règles de money management et la méthode de trading que vous utilisez. Si vous agissez par peur de rater un mouvement ou sans suivre une méthodologie précise, vous serez perdus et incapables de gérer les situations. Soyez rigoureux et analysez chaque trade avant et après son exécution pour comprendre vos erreurs et vos succès.

4 - Tu n’abandonneras pas

Mettre en place une méthode de trading peut être long et fastidieux. Ce n’est pas parce que votre méthode ne fonctionne pas temporairement qu’il faut abandonner. Le principe de ne pas utiliser l’effet de levier permet d’ajuster sa méthode dans le temps et de rester dans la course, comme un sportif de haut niveau.

En période difficile, ajustez la taille de votre position (règle numéro 2), gardez confiance et attendez le retour des gains. Le trading est une affaire de long terme et ne doit pas être remis en question après quelques pertes. N’abandonnez pas, respectez les règles, ajustez votre méthode au fil du temps et acquérez de l’expérience sur les marchés.

5 - La méthode miracle tu ne chercheras pas

Beaucoup de traders perdants se réfugient derrière des théories comme "ils sont allés chercher mon stop". Ne prenez pas vos pertes comme un complot ou un échec personnel. Le trading implique des pertes. Avoir une rigueur dans vos trades, même en clôturant des positions perdantes, fait partie du processus.

Ne cherchez pas à avoir raison ou 100% de positions gagnantes. Préparez-vous à l’invalidation de vos trades, de vos signaux ou de votre méthode. Acceptez que le marché n’ira pas toujours dans votre sens. La méthode miracle n’existe pas. Les pertes sont une partie intégrante du trading, tout comme un golfeur manque parfois un putt à 1 mètre du trou.

6 - Tes pertes tu couperas

Couper vos pertes est essentiel en trading. Un adage courant est "il faut couper ses pertes et laisser courir ses gains". Chaque trade doit avoir un niveau d’invalidation. Ne jamais moyenner ses pertes, car cela peut mener à la destruction de votre capital.

Couper vos pertes évite un impact psychologique négatif et permet de libérer du capital pour de meilleures opportunités. C’est une manière de stopper l’hémorragie pour continuer à trader et se reconcentrer, plutôt que d’espérer un retour miraculeux au gain.

Laisser courir ses gains, même après avoir allégé la position, permet de profiter pleinement d’un scénario identifié et d’éviter de regretter d’avoir coupé trop tôt. Les positions gagnantes laissées à courir sont souvent les plus profitables.

7 - Concentré tu resteras

Ne pas couper une perte vous empêche de vous concentrer sur d’autres opportunités. Rester focalisé sur une perte vous fait manquer d’autres signaux de trading.

Votre méthode de trading doit vous permettre de saisir de nouvelles opportunités en termes de capital et psychologiquement. Soyez prêt à ressauter dans le bateau lorsqu’il est prêt à naviguer, plutôt que de vous noyer en attendant sur la rive.

Conclusion

Appliquez ces commandements pour une gestion rigoureuse et efficace de votre capital en trading. La patience, la régularité et la gestion du risque sont les clés de la réussite à long terme. Ces principes vous aideront à traverser les périodes de crise et à prospérer dans le temps.

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© InteractivTrading - Xavier FENAUX